Pratiques exemplaires en matière de conformité    

Vos clients se fient à vos conseils. Assurons-nous que la confiance qu’ils vous accordent est méritée.  

Voici les pratiques de marketing à adopter pour créer du matériel promotionnel axé sur le client. Respectez-les lorsque vous créez des profils sur les médias sociaux ou bien des publications, des vidéos, des balados, des bulletins ou des courriels, ou que vous employez tout autre moyen pour communiquer avec vos clients actuels et potentiels.  

 

Êtes-vous un conseiller de la Canada Vie qui exerce ses activités sous la marque Canada Vie? 

Voici quelques conseils pour vous aider à respecter les normes de conformité : 

  • Le nom de votre entreprise doit être Canada Vie. N’utilisez que des titres ou des désignations que vous détenez et qui sont permis dans votre province.  
  • Votre titre approuvé pour les Services d’investissement Quadrus ltée est celui de représentant en investissement.  
  • Discutez uniquement des produits ou services que vous êtes autorisé à offrir. Par exemple, si vous n’avez pas de permis de vente de valeurs mobilières, n’abordez pas le sujet de la négociation d’actions.  
  • N’utilisez les logos et les éléments de marque de la Canada Vie que si vous en avez l’autorisation.  
  • Ne divulguez pas de renseignements exclusifs ou confidentiels de la Canada Vie.  
  • Si vous décidez d’utiliser vos propres photos ou d’en acheter à partir d’une banque d’images, évitez celles où l’arrière-plan est encombré ou celles qui mettent en évidence du texte d’autres marques.    
  • Utilisez les images de couverture approuvées par la Canada Vie dans DOX pour vous assurer de respecter les critères liés à la marque. 
  • La déclaration qui suit doit figurer dans vos médias sociaux : « Canada Vie et le symbole social sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie, utilisées sous licence. » 

     

Services d’investissement Quadrus ltée  

  • Lorsque vous discutez ou faites la promotion de placements (fonds communs de placement) dans des billets de blogue, des articles ou des bulletins que vous avez rédigés vous-même, vous devez faire approuver votre contenu par l’équipe Conformité – Quadrus. 
  • Le matériel qui fait la promotion de placements, en particulier de fonds communs de placement, doit être conforme sur le plan de la marque et satisfaire aux exigences en matière de déclaration. Si vous êtes un représentant en investissement inscrit auprès de Quadrus, vous devez inclure la déclaration sur la double représentation qui suit dans votre site Web et sur les plateformes de médias sociaux :  
    • Si vous êtes un conseiller exerçant sous la marque Canada Vie : Les produits d’assurance, y compris les polices de fonds distincts, sont offerts par l’entremise de la Canada Vie, et <nom du représentant en investissement>, représentant en investissement, propose des fonds communs de placement et des ententes d’indication de clients par l’intermédiaire des Services d’investissement Quadrus ltée.   
    • Si vous êtes un conseiller exerçant sous sa propre marque : Les produits d’assurance, y compris les polices de fonds distincts, sont offerts par l’entremise de [[nom de la société]], et [[nom du représentant en investissement]], offre des fonds communs de placement et des ententes d’indication de clients par l’intermédiaire des Services d’investissement Quadrus ltée. Toute activité exercée en tant que [[titre de poste]] de [[nom de la société]] est liée à mes affaires d’assurance seulement et ne relève pas ou n’est pas menée sous la supervision des Services d’investissement Quadrus ltée.   
  • Vos profils de médias sociaux doivent être approuvés par l’équipe Conformité – Quadrus. Veuillez envoyer votre profil de médias sociaux à la boîte aux lettres de l’équipe Conformité – Quadrus et mettre en copie votre consultant, Conformité régionale (CCR).  
  • Depending on the content, additional branding and disclosures may be required. Quadrus Compliance can help you ensure your content is compliant.  


Médias sociaux  

  • Créez des comptes professionnels distincts pour votre entreprise quand vous établissez vos profils sur les médias sociaux. N’utilisez pas vos comptes personnels sur les médias sociaux pour le travail.   
  • Créez un profil court et convaincant ou une page « à propos de moi » afin d’expliquer pourquoi un client voudrait travailler avec vous. Voici quelques conseils à suivre pour commencer.    
  • Suivez ces lignes directrices pour vous aider à prendre une photo professionnelle.  
  • Assurez-vous d’activer la fonction de commentaires dans vos médias sociaux, et interagissez respectueusement avec vos relations en temps opportun.  
  • N’offrez pas de conseils en placement dans la section des commentaires ni par messagerie directe.    
  • .Ne faites pas la promotion de produits que vous n’avez pas l’autorisation de vendre.    

Production de contenu  

  • N’utilisez que des titres ou des désignations que vous détenez ou qui sont permis dans votre province, et parlez uniquement des produits ou services que vous êtes autorisé à offrir.  
  • Vos conseils doivent être fondés sur les besoins particuliers de votre client; vous ne pouvez pas annoncer un produit de placement particulier (p. ex., le Fonds d’actions ABC).  
  • Créez des liens vers du contenu pertinent pour un public canadien.
  • Ne créez pas de liens vers du contenu faisant la promotion de produits que vous n’avez pas l’autorisation de vendre.  
  • Ne discutez pas du rendement de fonds, de taux de rendement, ni de renseignements détaillés sur les produits.   
  • Évitez de faire des affirmations absolues qui ne peuvent pas être vérifiées ou qui peuvent être inexactes (le plus important, le pire, sans risque, supérieur, le moins élevé, le meilleur, le plus, garanti, etc.). 
  • Si vous citez du contenu de publications, de sites Web ou de médias sociaux, vous devez obtenir la permission de l’auteur ou de l’éditeur pour l’utiliser. Conservez une copie de ces approbations.  
  • Obtenez un consentement pour utiliser un commentaire ou une opinion et conservez-le au dossier.  
  • N’utilisez pas les logos, les images ou le contenu produits par d’autres personnes dans Internet. Si vous utilisez du contenu qui ne vous appartient pas, vous pourriez enfreindre les lois sur les droits d’auteur.  
  • Fournissez des sources fiables pour l’ensemble des faits, des affirmations et des statistiques que vous utilisez.  
  • N’utilisez pas de mots rassurants (tranquillité d’esprit, réconfort, sommeil paisible, etc.).  
  • Utilisez des mots que peuvent comprendre la majorité des consommateurs. 
  • Évitez de faire la promotion de concurrents ou de leurs produits, y compris des produits offerts dans le cadre du programme de recommandation de Quadrus.  
  •  Ne critiquez pas un autre conseiller, un concurrent ou leurs produits.

Marketing par courriel et bulletins  

  • Assurez-vous de respecter la Loi canadienne anti-pourriel (LCAP) si vous envoyez des bulletins à des listes d’inclusion par courriel. De cette manière, les abonnés sont des personnes qui ont choisi de s’inscrire au bulletin et qui peuvent se désinscrire facilement.  
  • Conseillers exerçant sous la marque Canada Vie : Remplissez ce formulaire pour obtenir l’approbation de faire appel à des tiers fournisseurs comme Salesforce, MailChimp et SendGrid pour envoyer des courriels de votre adresse électronique de la Canada Vie. Cela permet d’assurer la confidentialité des renseignements personnels de vos clients. Si le fournisseur n’est pas approuvé, votre campagne de courriels peut être bloquée par les serveurs de la Canada Vie. 


Commandites et concours  

  • Si vous songez à une possibilité de commandite, n’oubliez pas que tout est une question de perception. Établissez des partenariats avec des groupes ou associations appropriés.  
  • Les concours et les tirages sont assujettis à des règles strictes. Assurez-vous de respecter les exigences provinciales et fédérales.  
  • Conseillers exerçant sous la marque Canada Vie : Si vous songez à une possibilité de commandite, vérifiez tout d’abord auprès de l’équipe Conformité des conseillers pour vous assurer que votre choix respecte les exigences provinciales et fédérales.  
  • Il est important de communiquer clairement les règles visant votre concours ou tirage. Voici un exemple des renseignements que vous pourriez avoir à indiquer dans le cadre de votre tirage :
    • Le concours s’adresse aux personnes âgées de 18 ans ou plus. Le tirage aura lieu le 26 avril 2021. Les chances de gagner dépendent du nombre de bulletins de participation reçus. Il n’y a pas de limite quant au nombre de participants. 

Conseillers du Québec  

  • Utilisez dans votre matériel de marketing votre adresse telle qu’elle figure dans vos dossiers d’obtention de permis.   
  • Le saviez-vous? Si vous êtes un conseiller constitué en société au Québec, vous ne pouvez pas utiliser les logos et la marque de la Canada Vie.  
  • Au Québec, vous ne pouvez utiliser que les titres et les désignations autorisés par l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour les secteurs d’activité dans lesquels vous êtes autorisé à exercer.  
  • Les conseillers établis au Québec qui ont un profil sur les médias sociaux dans une langue autre que le français doivent aussi avoir un compte en français ou un compte bilingue (en français et dans une autre langue).  


Nous sommes là pour vous aider à faire croître votre entreprise. Nous y parvenons notamment en mettant à votre disposition ce qui suit   

Digital Agent

DOX  

Hootsuite